赖小民收受的涉案款物除了现金，还包含很多房产、股权、贵重字画、高级轿车、黄金制品、名表、珠宝首饰等。图为赖小民涉案房产。（图片来历：《国家督查》视频截图）
2020年8月11日，我国华融资产处理股份有限公司原董事长赖小民站上被告席。
当天，天津市第二中级人民法院一审揭露开庭审理了华融公司原董事长赖小民纳贿、贪婪、重婚一案。针对赖小民的起诉书指控，2008年至2018年，被告人赖小民直接或经过别人讨取、不合法收受相关单位和个人给予的资产，合计折合人民币17.88亿余元，其间1.04亿余元没有完结收受。此外，赖小民还运用职务便当，伙同别人不合法占有公共资金合计人民币2513万余元。
据了解，到现在，赖小民案涉案资产近17亿元已追缴到位，剩下金钱因涉其他在办案子正在追缴中。
2018年4月17日，中央纪委国家监委网站发布：我国华融资产处理股份有限公司党委书记、董事长赖小民个人涉嫌严峻违纪违法，现在正承受纪律查看和督查查询。2018年10月15日，赖小民被发布开除党籍和公职。
“咱们也曾经办过多件金融范畴的案子，可是都不像赖小民过后查清的违纪违法的这种数额、损害程度、违法情节、违法手法，都是触目惊心。”2020年1月，电视专题片《国家督查》发表查处赖小民案的相关状况：“他的违法所得终究数额还需经司法机关终究确定，但无疑将是一个令人震惊的数字。”
据《我国机关查处案子涉案款物处理暂行规矩》，所谓涉案款物，是指能够证明违纪违法行为的款物和违纪违法所得的款物，包含现金、有价证券、付出凭据、房产、金银珠宝、文物古董、字画、家具、电器、交通东西、通讯东西等。
专题片《国家督查》发表，赖小民在北京某小区一处房子内专门躲藏赃物，他管它叫做“超市”。赖小民实践收受的高达17亿余元的涉案资产，并非都是藏在其所谓“超市”里的巨额现金，其构成是多种多样的。除了现金，还包含很多房产、股权、贵重字画、高级轿车、黄金制品、名表、珠宝首饰等。据中央纪委国家监委驻我国银保监会纪检督查组副组长李艳茹介绍，查看查询中，查看组扣押了很多本外币现金、金银制品、字画、轿车、购物卡等物品，冻住了银行、证券、基金账户，查封了赖小民坐落北京、珠海、海南等地房产多套、车位多个。
“这些‘资产’无一例外都是赖小民科罪量刑的重要根据和定性根据。对涉案资产的应追尽追，也反映了咱们党对糜烂行为零忍受的显着情绪。”李艳茹说。
根据最高人民法院、最高人民检察院《关于处理贪婪贿赂刑事案子适用法律若干问题的解说》，贿赂违法中的“资产”，包含钱银、物品和产业性利益。产业性利益包含能够折算为钱银的物质利益如房子装饰、债款革除等，以及需求付出钱银的其他利益如会员服务、旅行等。
《中华人民共和国督查法》第十五条规矩了六类督查目标。作为我国华融资产处理股份有限公司党委书记、董事长的赖小民，归于国有企业处理人员。据中央纪委国家监委干部监督室副主任陈清浦剖析说，金融是现代经济的血液，金融范畴资金密布、资源富集。作为国有金融企业“一把手”，赖小民自己手握很多金融资源，权利会集，在缺少有用监督的状况下获取了巨额不合法利益。赖小民个人极度贪婪，无视党纪国法，也是其构成巨额贪腐的重要因素。
“赖小民案涉案款物之多、金额之大让人触目惊心。这表明，当时金融范畴反糜烂斗争局势仍然严峻杂乱，防备化解金融危险的使命仍然十分艰巨，完成不敢腐、不能腐、不想腐负重致远。纪检督查机关依规依纪依法严厉查处该案，释放出党中央有腐必反、有贪必肃的坚决决计，不管触及什么人、不管触及金额有多大，只需触犯了党纪国法，都将一查究竟，绝不姑息迁就。”中央纪委国家监委驻我国银保监会纪检督查组组长李怅然说。
纪检督查机关坚持违纪所得和违法所得一同查，不法利益和国家丢失一同追，努力做到应追尽追、颗粒归仓。
“假如咱们办一个案子只查清了现实，而没能为国家、团体挽回经济丢失，不能算是一个成功的案子，老百姓也会不满意，还或许导致糜烂分子发生‘献身我一个，美好全家人’的侥幸心理。”李艳茹说。
纪检督查机关根据《我国纪律处分法令》《我国机关监督执纪作业规矩》等党内法规和《中华人民共和国督查法》《督查机关监督法律作业规矩》等国家法律法规，处理违纪违法所得。对被查看查询人违规违纪违法所得资产，依规依纪依法予以收缴、责令退赔或许挂号上交，对涉嫌职务违法所得资产随案移送司法机关。近年来，中央纪委国家监委连续拟定出台了《中央纪委机关涉案款物处理作业操作规程》《中央纪委国家监委监督查看查看查询方法运用规矩》《国家督查委员会与最高人民检察院处理职务违法案子作业联接方法》等，细化涉案资产的查扣、移送、保管、处置、监督处理各个环节，对作业全流程进行严厉标准。
“涉案资产一般包含大额现金、贵重物品、银行卡、存折、收据、合同、房产、轿车、贵金属、玉石、字画等，其方法不同，纪检督查机关的追缴方法也有所不同。”李艳茹介绍了四种常见的追缴方法：一是直接收缴。关于糜烂分子收受的钱款、银行卡、理产业品等，经与司法交流洽谈，悉数随案移送。二是拍卖追缴。关于车辆、家具、贵金属、字画文物、大型摆件等，请专业组织进行判定，按判定价格先行移送钱款。对可流转变现的物品，进行拍卖处置，托付三级以上资质拍卖行或第三方渠道进行拍卖，所得钱款上缴国库。三是催促退缴。关于未足额上缴的涉案资产，经过思想教育要求或责令自己、亲属、相关涉案人足额退缴。四是挽回丢失。在查处案子的过程中，假如发现党员干部经过职务影响收受资产，一起给国家构成了经济丢失，还要一追究竟，催促和责成有关部分挽回经济丢失。
赖小民案涉案资产数量大、品种多，据赖小民案专案组介绍，查看查询过程中，查看组依法对赖小民办公室、住所、资产躲藏地等涉案场所进行了搜寻，对涉案现金、贵重物品、房产、文件材料等进行了查封、扣押，对相关银行、证券、稳妥账户进行了查询、冻住。对不方便转移、保存及价值不大仍需进一步核实的部分物品原地封存。查看期间，相关涉案人员自动上交了部分涉案资产。查看组全力展开追赃作业，加强与公安机关、银保监会、国家外汇处理局、华融公司的和谐交流，多措并重对资产、资金进行变现、追缴。到现在，赖小民案涉案资产近17亿元已追缴到位，剩下金钱因涉其他在办案子正在追缴中。
纪检督查机关对已查封、扣押、冻住的赖小民违法所得资产，随案移送司法机关依法处理；系违纪违法所得的，由纪检督查机关依纪依法收缴，上缴国库。
金融范畴糜烂往往与金融市场危险交错在一同，一旦处理不妥简单诱发系统性危险，对金融安全构成极大要挟。“金融范畴反腐有必要精准拆弹，要严厉避免在金融反腐中引发次生危险。在中央纪委国家监委直接领导和银保监会党委全力支持下，咱们在赖小民案的查处中，依照‘三不’一体推进的思路，坚持从查清现实、追赃挽损、防控危险、补偿缝隙、重塑生态五个方面同步发力，既保护了党的部队的纯洁性，保护了纪法的严厉性，也有助于防备化解金融危险，表现了政治作用、纪法作用和社会作用的有机一致。”李怅然说。
赖小民案露出了金融范畴的准则和监管缝隙，警示有必要加强监督，特别是要加强对国有金融企业“一把手”的监督，真实把权利关进准则的笼子里。
针对赖小民系列案子中“一把手”作案、熟行作案、团伙式作案等特色，驻银保监会纪检督查组深化查找金融危险背面躲藏的糜烂问题，对运用金融监管部分监管权、国有金融组织运营处理权、信贷资源配置权、重大项目审批权等以权谋私、靠企吃企、损公肥私的糜烂分子严厉决断查处。纪检督查组还辅导华融公司以赖小民系列案子露出出来的有关问题头绪为骨干，要点针对各级“一把手”，先后查处一批案子，狠刹内部公关送礼的歪风，纠治贪图享乐的顽症。
赖小民承受查看查询当天，银保监会党委即录用了华融公司新的党委书记，此后又调整了华融公司纪委书记。华融公司新的党委、纪委全面实行主体职责和监督职责，出台执行全面从严治党主体职责清单，研讨拟定肃清赖小民流毒施行定见，继续展开多轮警示教育活动，实在加强监督和案子查处，构建“党委牵头、纪委帮忙、部分推进、系统执行”的反糜烂作业格式，坚决肃清赖小民流毒及汪平华、郭金童、白日辉等系列案子恶劣影响，推进党风企风好转。
按规矩，国有企业的“三重一大”事项有必要上党委会团体决议计划，但赖小民却常常自己直接决定，即便上会也是刚愎自用，听不进任何对立定见，将国有企业当作自己的私家领地。对此，华融公司以赖小民案为鉴，标准各级党委议事规矩，整理各类作业领导小组、不合法人办理主体决议计划组织75个，坚决整治“一言堂”现象和违规决议计划问题；标准公司各级党委、纪委请示报告处理规矩，避免再次出现搞变通、打折扣、私行决议计划、先斩后奏等问题。华融公司还把金融反糜烂机制融入公司办理和内控机制建造，将有关廉洁要求嵌入项目事务全流程，扎紧避免利益输送的准则笼子，进步金融办理水平。
赖小民案子不只露出出此前华融公司内部监督形同虚设，也反映出外部监管存在显着的短板缝隙。驻银保监会纪检督查组催促银保监会机关职能部分加强监管流程再造、监管协同推进，削减监管盲区和真空，进步监管效能。催促完善职业办理，抓住修订《金融资产处理公司法令》《银职业监督处理法》等，完善职业开展和日常监管的法律根据，推进会管运营类组织构成杰出的现代公司办理系统。（韩亚栋）
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